楚天金报讯 本报记者曾里 实习生孙黎明
本报11月7日报道《武汉惊现“四胞胎”P2P网贷平台》，受到监管部门的重视和全国各地读者关注。就在报道后的一周，这四个网站均以网站维护的名义全部关停。然而，众多投资人的资金仍深套其中，无法取现。可以初步认定这是一起P2P投资诈骗案。
目前各地投资者自发组成维权团体。记者粗略了解，维权团体目前已有40余人，可计算的受骗金额在50万元以上。本报记者向本地监管部门了解到，目前由于互联网金融监管细则尚未出台，受骗人可通过向公安机关提供线索，争取立案、破案的可能和时间。
同时，监管部门人士提醒P2P投资者，当前，网络投资诈骗呈现明显增加趋势，投资者选择网络投资平台需仔细甄别风险，对于收益高、时间短的投资平台更要多留心。
“拿回本金必须充值激活账户”
被客服诱惑不断加码
“我就投资了你报道的那个‘四胞胎’P2P平台，投了6万元，结果这个平台现在关了，我的钱取不出来了。”日前，一位远在新疆的投资者熊伟（化名）给记者打来电话，他投资的这家P2P平台，就是本报曾在11月7日报道《江城惊现“四胞胎”P2P网贷平台》中的一家——武汉益盈创新投资管理有限公司（以下简称益盈投资）。
熊伟说，“我看收益超过了20%，就在今年9月到11月之间，分三次向益盈投资平台转账，一共转了6.1万元，中途还收到过一次1000元的返利”。“其间也不是没怀疑过，但还是被高收益给蒙蔽了。”熊伟说，刚开始他投了4万元，后来有一次登录出现异常，客服说如果要激活账户，需要再充值投资金额的50%。“起初我也有点疑惑，怕是骗术，所以没有直接充值，但他们的客服称，如果我想拿回本金，必须充值激活账户才行。我问他是不是充值后马上就可以提现，客服说是的，我才又充了2万。”
可是，就在熊伟再次充了2万元后，账户依然没有被激活，理由是“用户操作时间过长，系统未反映出用户数据”。待熊伟再次向客服询问时，客服再次表示需再充值2万元资金才能完全激活。他越想越觉得不对劲，便没有再继续充值。
11月14日，他再次登录网站，被告知“网站维护中，请联系技术QQ退款”。熊伟尝试加网上留的QQ号，对方却根本没有任何反应。此时，熊伟开始确定自己受骗了。
“经不住高收益的诱惑”
受骗者多有P2P投资经验
随后，熊伟组织了维权群。目前，群里的受骗者已有41人，他们均投资了“四胞胎”P2P平台中的某一家。
记者通过和群里成员的交流了解到，受骗者所在地遍布天南海北，有北京、济南、深圳、武汉、四川和浙江等多个省市，受骗金额则从一百元到十几万元不等。记者粗略统计了一下，被骗资金有50多万元。
其中有一位投资者霏霏（化名）被骗了12万元，在群里算是比较多的。她说，是一位网友推荐给她的这个网站，看到一个15天120%收益的标（单个P2P投资项目称为“标”），就想着投2万元试试。客服却说2万元拿不到分红，她这个标至少要投12万元。“起初我也没想加大资金投入，可是客服天天提醒，后来经不住高收益的诱惑，我就又追加到了12万元，没想到就这么一去不回了。”霏霏说，12万元相当于她一年的收入，“里面有八九万元都是跟朋友借的，现在还不敢和家里人说”。
通过和多位群里的投资者交流，记者发现，和熊伟、霏霏一样，他们或多或少都有些P2P投资经验，有的投资者甚至有近百万元的资金放在P2P投资市场，分散在不同的投资平台。之所以会上“四胞胎”网站的当，大家都一样，就是被120%的高收益所迷惑，而且轻信了P2P平台在门户网站上做的软文宣传报道。
网站“不惜血本”造假
P2P监管细则“尚在路上”
而最让投资者真假莫辨的是，这四家P2P平台全都在工商局注册，有完整的网络备案信息，还和第三方支付环迅支付合作，基本上和普通的P2P平台相差无几。“诈骗人对P2P平台的运作模式构建，还真是花了大功夫，难怪对投资人有这么强的迷惑性。”北京大成律师事务所肖飒律师表示，她接触过的很多P2P诈骗案件，能“下这么大本”造假的并不多，很多时候，注册信息、机构代码、网站备案信息根本对不上，只要投资人稍加留意就可以辨别出真伪。
熊伟也说，“我是考察了3个月后，发现它的信息资料都很齐备才投资的，没想到，还是个骗局”。
P2P平台作为全新的互联网金融新业态，近年来发展迅猛，然而初期的“野蛮生长”在所难免。
面对武汉本地乃至全国P2P诈骗平台频生的问题，前日，湖北省金融办副主任胡俊明接受了记者的采访。他表示，由于P2P平台是新的金融业态，关于互联网金融管理办法，监管部门尚在制定当中，“当前是让银监会在拿管理办法，他们也需进行多番调研，再拿出监管方案”。
根据媒体公开报道，银监会在多次调研P2P之后，已经形成了一些基本看法。除了不做资金池、去担保、去中介化、第三方托管、门槛准入等要求外，监管人士认为，P2P还要坚守项目小额、分散的原则，同时，要强调线上模式，达到信息相对透明的要求。
胡俊明提醒投资者，监管政策出台前，投资者需要提高警惕，加强对P2P平台真伪的识别。“尤其是那些收益高、成立时间短的平台，一定要先打个问号，要建立风险意识，为什么贷款利率能这么高？”
恶意诈骗呈现增加趋势
网贷维权遭遇“立案难”
在发现自己上当后，熊伟立马在当地报案，可并未得到受理。
日前，不仅仅武汉的这四家平台关停跑路，根据网贷之家的数据，全国P2P平台在11月出现问题的有39家，达到了单月峰值。
而随着跑路平台的增加，投资人的维权路也走得异常艰辛。肖飒律师说，网贷维权中很大的一个问题就是刑事立案难。
她介绍，当前网贷维权中有两种，一种是非法吸收公众存款，这类案件有实体公司作为依托，案子移送经侦后，可立案办理；而另一种纯诈骗的案件则立案难度较大，她进一步指出，“这类案子本应由各地的经侦办理，但如果找不到其背后依托的企业，可能就要移送到网监(网络监察安全部门)，这样就增加了立案难度”。
而从近年网贷犯罪现象来看，去年一些平台因经营不善而跑路，今年恶意诈骗团伙呈现增加趋势，甚至有些直接将服务器放在境外，增加了破案难度。对于诈骗平台有工商注册信息、银行账号信息的问题，她说，“如果是为了诈骗，骗子在注册时多会使用捡来的身份证或假身份证办理，更为破案增加难度”。
肖飒进一步补充说，作为投资者或者是受骗者，应当先采取自救措施，“有一分的希望要尽百分努力”，可以先去警方报案，配合提供相关证据，再和警方保持联络，了解案件进展。
由于近年来，碰到类似案件较多，接触的受骗者也比较广，肖飒建议投资者，尽量核实公司注册信息和网络备案信息等一致性；用网络对比工具，对比投资团队照片是否是网络上下载的，而非本人真实照片；最好能去现场考察，找到蛛丝马迹。“如果是在外地的投资者，尽量与本地投资者分享平台信息，委托当地投资者去现场考察。”
（作者： 编辑：ADMIN）
